Bilan Privé — Transformer un besoin métier réel en SaaS sécurisé de zéro à la productionBilan Privé — Turning a Real Business Need into a Secure SaaS Product from 0 to Production

Situation

La préparation d’un bilan patrimonial implique la collecte de nombreuses données personnelles et financières sensibles. Dans la pratique, ces informations étaient souvent dispersées entre e-mails, tableurs, documents, pièces jointes et messageries, avec une forte charge administrative, une traçabilité limitée et des canaux mal adaptés au niveau de confidentialité attendu.

Preparing a wealth assessment requires the collection of extensive sensitive personal and financial data. In practice, this information was often fragmented across email, spreadsheets, documents, attachments and messaging tools, creating administrative overhead, limited traceability and communication channels poorly suited to the required level of confidentiality.

MandatMandate

Transformer ce problème métier concret en un produit SaaS sécurisé, développé sur mon temps libre, depuis la proposition de valeur jusqu’à la mise en production. Le produit devait structurer la collecte et la collaboration conseiller-client sans automatiser le conseil : l’analyse et les recommandations restent sous la responsabilité du professionnel.

Turn this concrete business problem into a secure SaaS product, developed part-time entirely in my personal time, from value proposition through to production. The product had to structure data collection and advisor-client collaboration without automating financial advice: analysis and recommendations remain the responsibility of the professional advisor.

Approche & décisions clésApproach & key decisions

• Partir du workflow réel : structurer un parcours progressif couvrant foyer, revenus, fiscalité, immobilier, actifs, dettes, protection, objectifs, profil investisseur et documents, avec demandes de clarification et suivi d’avancement.
• Concevoir le produit et l’architecture de bout en bout : vision, UX, modèle de données, APIs et stack TypeScript / Next.js / React / Node.js / Prisma / MySQL, avec une architecture modulaire et réutilisable.
• Intégrer Security & Privacy by Design dès l’origine : authentification sécurisée, contrôle d’accès par rôle, minimisation des données, traçabilité, gestion documentaire contrôlée et séparation des responsabilités Admin / Conseiller / Client / Audit.
• Utiliser les agents IA comme accélérateurs contrôlés : assistance à la conception, au développement, aux tests, à la documentation et aux revues, tout en maintenant validation humaine, tests et contrôle des changements critiques.

• Start from the real workflow: design a progressive journey covering household, income, tax, real estate, financial assets, liabilities, protection, objectives, investor profile and documents, with clarification requests and progress tracking.
• Design product and architecture end to end: vision, UX, data model, APIs and a TypeScript / Next.js / React / Node.js / Prisma / MySQL stack, with a modular and reusable architecture.
• Embed Security & Privacy by Design from inception: secure authentication, role-based access, data minimization, auditability, controlled document handling, and clear separation of Admin / Advisor / Client / Audit responsibilities.
• Use AI agents as controlled accelerators: support product design, development, testing, documentation and reviews while preserving human validation, testing discipline and control over critical changes.

Impact / résultatsImpact / results

• Plateforme SaaS mise en ligne sur bilan-prive.fr, conçue de bout en bout depuis un besoin métier réel jusqu’à une architecture exploitable en production.
• Sécurité, confidentialité, auditabilité et gouvernance des accès intégrées comme principes de conception et non comme correctifs tardifs.
• Premiers cas d’usage confrontés à des professionnels de la gestion de patrimoine afin d’affiner terminologie, parcours, priorités et roadmap.
• Maintien d’une pratique directe du Product Management, de l’UX, de l’architecture SaaS, de la cybersécurité applicative et du développement assisté par IA.

• Launched the SaaS platform at bilan-prive.fr, designed end to end from a real business need to a production-ready architecture.
• Embedded security, privacy, auditability and access governance as design principles rather than late-stage fixes.
• Validated initial use cases with wealth management professionals to refine terminology, user journeys, priorities and the roadmap.
• Maintained direct hands-on practice in Product Management, UX, SaaS architecture, application security and AI-assisted software delivery.